Перечень документов для юридического лица — резидента (v.1.9.2)


Перечень документов
для принятия решения о возможности предоставления кредитного продукта
юридическим лицам в ПАО «Банк Премьер Кредит»
Уважаемый клиент! Просим вас при передаче документов, в т.ч. в электронном виде, отмечать в перечне передаваемые документы (перечень направлять вместе с передаваемыми документами)
№ п/п Наименование документа Примечание Вложения
(для открытия вложений, сделайте двойной клик по иконке вложения) заемщик компании, входящие в группу поручитель/ залогодатель Отметка о передаче документов
1. (1 ЭТАП) Документы для предварительного согласования заявки:
1.1. Бизнес-справка (по форме Банка) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)

1.2. Бухгалтерский баланс
(последний годовой и за последний отчетный период, с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС (при направлении отчетности в ФНС) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ☐
2. (2 ЭТАП) Документы для принятия решения по заявке:
2.1. Документы характеризующие финансово-хозяйственную деятельность Клиента:
2.1.1. ЗАЯВЛЕНИЕ-АНКЕТА (по форме Банка) По установленной Банком форме

2.1.2. Заявление (о раскрытии информации) По установленной Банком форме
(печатается на фирменном бланке)
\s ☐
2.1.3. Справка из ИФНС об открытых счетах в кредитных организациях Оригинал ☐
2.1.4. Справки из всех обслуживающих банков:
а) об оборотах по расчетному счету за последние 12 месяцев помесячно,
б) о состоянии картотеки неоплаченных расчетных документов,
в) о наличии (отсутствии) ссудной задолженности и кредитной истории.
В случае невозможности предоставления справок из всех обслуживающих банков, дополнительно предоставляется обоснование данного факта. Оригинал ☐
2.1.5. Справка налогового органа о наличии / отсутствии задолженности Заемщика перед бюджетами всех уровней Оригинал ☐
2.1.6. Сведения об обязательствах кредитного характера с указанием: - гарантий, - аккредитивов, - договоров лизинга,
- договоров обеспечения.
Если таких договоров нет, то справка об отсутствии таких договоров Оригинал (с подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью организации) ☐
2.1.7. Копии действующих на момент заявки договоров: - кредитные договоры, - договоры о получении банковских гарантий, - договоры о получении аккредитивов, - договоры поручительства, - договоры залога. Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации ☐
2.1.8. Копии договоров аренды на офисные, складские и производственные помещения с приложениями Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации ☐
2.1.9. Копии договоров с крупнейшими покупателями на реализацию продукции/услуг Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации ☐
2.1.10. Копии договоров с крупнейшими поставщиками продукции/услуг Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации ☐
2.1.11. Портфель контрактов (для подрядных организаций и Заемщиков, исполняющих разовые контракты) Оригинал ☐
2.1.14. Для Клиента, применяющего полную систему налогообложения 2.1.14.1. Бухгалтерский баланс
(за пять последних отчетных (квартальных) дат) с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС (при направлении отчетности в ФНС) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ☐
2.1.14.2. Отчет о финансовых результатах
(за пять последних отчетных (квартальных) дат) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ☐
2.1.14.3. Дополнения к годовой бухгалтерской отчетности:
- отчет об изменениях капитала,
- отчет о движении денежных средств,
- приложение к бухгалтерскому балансу,
- пояснительная записка
- Аудиторское заключение за последний финансовый год (в случае если отчетность подлежит обязательному аудиту). Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ☐
2.1.14.4. Расшифровки на последнюю отчетную дату:
- дебиторской и кредиторской задолженности (с указанием контрагентов, сумм, сроков возникновения и погашения; отдельно указывается просроченная задолженность (при ее наличии)) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)

- кредитов и займов (с указанием кредитора, даты получения, срока погашения, обеспечения);

- краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (срок вложений, куда вложено, иные существенные характеристики);

2.1.14.5. Оборотный баланс (свернутая оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам бухгалтерского учета) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью ☐
2.1.14.6. Анализ по счету 51 помесячно за текущий и два предшествующих текущему календарных года, помесячно, в разрезе:- банков, - корреспондирующих счетов (субсчетов)
(в случае рассмотрения группы компаний - карточка счета 51 по операциям) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) ☐
2.1.14.7. Анализ по счету 52 помесячно за текущий и два предшествующих текущему календарных года, помесячно, в разрезе:- банков, - корреспондирующих счетов (субсчетов)
(в случае рассмотрения группы компаний - карточка счета 52 по операциям) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) ☐
2.1.14.8. Развернутая оборотно-сальдовая ведомость по счету 01, 02, 08, 41, 42, 43, 58, 60, 62, 66, 67, 76, 80, 90, 001 с начала года по последнюю отчетную дату в разрезе:- субсчетов,- контрагентов. Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) ☐
2.1.14.9. Консолидированная отчетность (при наличии) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) ☐
2.1.14. Для Клиента, применяющего упрощенную систему налогообложения:
2.1.14.1. Налоговая декларация по УСН за два последний отчетных периода, с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации ☐
2.1.14.2. Книга учета доходов и расходов (титульный лист, все операции, итоговая строка) за прошедший и текущий год Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации ☐
2.1.14.3. Управленческий отчет о прибылях и убытках В свободной форме ☐
2.1.14.4. Управленческий баланс с приложением следующих расшифровок:
- дебиторской задолженности,- финансовых вложений,
- кредитов и займов,
- кредиторской задолженности В свободной форме ☐
2.1.14. Для Клиента, применяющего систему ЕНВД:
2.1.14.1. Бухгалтерский баланс
(за пять последних отчетных (квартальных) дат) с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС (при направлении отчетности в ФНС) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ☐
2.1.14.2. Отчет о финансовых результатах
(за пять последних отчетных (квартальных) дат) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ☐
2.1.14.3. Налоговая декларация по ЕНВД, за отчетные периоды текущего года, с подтверждением о сдаче в ФНС Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации печатью организации ☐
2.1.14.4. Кассовая книга (журнал кассира-операциониста) Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации ☐
2.1.14.5. Сводная справка по доходам/расходам Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации ☐
2.1.14.6. Управленческий отчет о прибылях и убытках с расшифровкой себестоимости по видам затрат В свободной форме ☐
2.1.14.7. Управленческий баланс с приложением следующих расшифровок:
- дебиторской задолженности,- финансовых вложений,
- кредитов и займов,
- кредиторской задолженности, В свободной форме ☐
2.2. Документы по использованию кредитных средств
2.2.1. предоставленных на пополнение оборотных средств:
2.2.1.1. Технико-экономическое обоснование использования кредитных средств (ТЭО), которое должно содержать следующие обязательные элементы: обоснование потребности в кредитных ресурсах, в том числе, их размера и срока пользования, наличие необходимых ресурсов для реализации проекта. (Расчет ТЭО выполняется по форме Банка, описательная часть в произвольной форме) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)
\s ☐
2.2.1.2. Прогноз движения денежных средств (по форме Банка) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)

2.2.1.3. Договоры, контракты, подтверждающие источник погашения кредита (процентов). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью ☐
2.2.1. предоставленных на инвестиционные цели:
2.2.1.1. Бизнес-план инвестиционного проекта, содержащий:
- полную информацию о финансируемом проекте,
- анализ рынка сбыта продукции,
- расчет эффективности проекта,
- расчет окупаемости проекта. Оригинал ☐
2.2.1.2. Документы по сделке, планируемой к финансированию за счет средств кредита (Договоры, контракты, подтверждающие целевое использование кредита и т.д.). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью ☐
2.2.1.3. Договоры, контракты, подтверждающие источник погашения кредита (процентов). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью ☐
2.2.1.4. В случае приобретения объектов недвижимости за счет кредитных средств дополнительно предоставляются документы по приобретаемому объекту ☐
2.2.1. предоставленных на обеспечение заявок участия в аукционах/тендерах, для получения гарантий
2.2.1.1. Копия контракта, по условиям которого требуется гарантия
и/или
Копия конкурсной документации и протокола о подведении итогов Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью ☐
2.3. Документы для установления фактов осуществления организацией реальной деятельности (Положение от 26 марта 2004 г. N 254-П ЦБ РФ), заполняется Заемщиком
2.3.1. Выписки по банковским счетам Заемщика, открытым в других банках (при наличии) за последние 6 месяцев (с указанием остатка и оборота на конец каждого месяца) Оригинал ☐
2.3.2. Налоговые декларации по налогу на прибыль, НДС (за четыре последних отчетных (квартальных) даты) с подтверждением о сдаче в ФНС Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ☐
2.3.3. Развернутые оборотно-сальдовые ведомости:
- по счету 68
- по счету 69;
- по счету 70;
- по счету 90;
- по счету 91 Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью ☐
2.3.4. Платежные поручения, подтверждающие исполнение организацией обязательств по уплате налогов сборов и иных обязательных платежей, предусмотренных законодательством РФ (за четыре квартала, предшествующих дате подаче заявления о рассмотрении кредитной заявки) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью или обслуживающим Банком ☐
2.3.5. Сведения об исполнении единоличным исполнительным органом одноименных обязанностей в других организациях (указать принадлежность данных организаций к одной группе с Заемщиком) Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью ☐
2.3.6. В случае отсутствия в штате организации главного бухгалтера или бухгалтерской службы – договор со специализированной организацией или бухгалтером-специалистом на ведение бухгалтерского учета (для Заемщиков). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью ☐
2.3.7. Сведения о среднесписочной численности работников организации за предшествующий календарный год Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью К отчетности
на 31 декабря
по форме приказа ФНС ПРИКАЗ от 29 марта 2007 г. N ММ-3-25/[email protected]
2.3.8. Документы (кассовые, иные), свидетельствующие о выплатах заработной платы сотрудникам организации, за последние три месяца (для Заемщиков). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью ☐
2.3.9. Три последних платежных поручения, подтверждающие факт оплаты арендных платежей по адресу фактического местонахождения организации, а также (в случае несовпадения юридического и фактического адреса) три последних платежных поручения, подтверждающие факт оплаты арендных платежей по юридическому адресу. Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью ☐
2.3.10. Сводная информация о налогах, уплаченных за последние четыре квартала Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) ☐
3. Правоустанавливающие документы:
3.1. Устав со всеми изменениями, действующими на дату предоставления в Банк, а также свидетельства о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица (при наличии изменений) Подлинник либо нотариально удостоверенная копия ☐
3.2. Договор аренды (субаренды) или свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество, на юридический и фактический адрес организации (в случае заключения краткосрочных договоров аренды, предоставляется действующий договор и договор, предшествующий действующему) Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью ☐
3.3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица Подлинник либо нотариально удостоверенная копия ☐
3.4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе Подлинник либо нотариально удостоверенная копия ☐
3.5. Документы, подтверждающие полномочия руководителя (протокол/решение об избрании, приказ о назначении на должность и т.д.) Копия, заверенная руководителем и печатью Заемщика ☐
3.6. Если кредитная заявка и кредитный договор от имени Заемщика подписывает представитель – предоставляется доверенность на представителя Подлинник или нотариально удостоверенная копия ☐
3.7. Лицензия (разрешение) на занятие отдельными видами деятельности (при ее наличии) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ☐
3.8. Карточка с образцами подписей (в случае если р/сч не будет открыт в банке) Копия, заверенная банком или нотариально удостоверенная копия ☐
4. Обеспечение запрашиваемого кредитного продукта: 4.1. Поручительство физических лиц: 4.1.1. ЗАЯВЛЕНИЕ-АНКЕТА По установленной Банком форме ☐
4.1.2. Паспорт (иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством РФ) Подлинник или нотариально удостоверенная копия ☐
4.1.3. Трудовая книжка Подлинник или копия, заверенная работодателем ☐
4.1.4. Справка с места работы о размере дохода за истекший календарный год и истекшие календарные месяцы текущего календарного года (по форме 2-НДФЛ) и/или в произвольной форме Подлинник

4.1.5. Справка с места дополнительной работы (по совместительству) о размере дохода за истекший календарный год и истекшие календарные месяцы текущего календарного года (по форме 3-НДФЛ) и/или в произвольной форме Подлинник ☐
4.1.6. Договор поручительства, заключаемый с супругом(ой) Поручителя
По согласованию с Банком вместо Договора поручительства может быть предоставлено нотариально удостоверенное согласие супруга(и) Поручителя на заключение Поручителем договора поручительства с Банком или подписано заявление по вложенной форме в присутствии сотрудника банка Договор поручительства оформляется по форме Банка
\s
\s ☐
4.2.Документы по залогу имущества и имущественных прав (юридических лиц): Перечень документов по обеспечению выбирается из раскрывающегося файла, в зависимости от вида обеспечения. \s☐
5. (3 ЭТАП) Документы для оформления сделки (предоставляются после принятия решения):
5.1. Если по законодательству РФ сделка по получению данного кредита имеет признаки крупной сделки либо сделки с заинтересованностью, предоставляются (по форме Банка): Воспользуйтесь разработанной Банком формой
\s ☐
решение уполномоченного органа Заемщика об одобрении данной сделки; Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью если Заемщик является акционерным обществом:
информация из реестра акционеров на дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в общем собрании, принявшем решение об одобрении данной сделки, включающая информацию об эмитенте акций (наименование, номер и дату государственной регистрации, место нахождения), информацию о зарегистрированных лицах, виде, количестве, категории (типе), номинальной стоимости, государственном регистрационном номере выпусков ценных бумаг, принадлежащих зарегистрированным лицам;
последний список аффилированных лиц по состоянию на дату подачи заявки на получение кредита; Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью если Заемщик является обществом с ограниченной ответственностью:
список участников общества на дату подачи заявки на получение кредита. Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью Если по законодательству РФ сделка по получению данного кредита не имеет признаков крупной сделки либо сделки с заинтересованностью, предоставляется соответствующее письмо с подтверждением данной информации. Оригинал. подписанный руководителем и заверенный печатью
\s ☐
Согласие собственника на совершение сделки по получению кредита/предоставлению поручительства или залога (Для государственных или муниципальных предприятий) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью ☐
Примечание:
Банк оставляет за собой право запросить у Клиента дополнительные документы, необходимые для принятия решения о предоставлении кредитного продукта.

Приложенные файлы

  • docx 7478604
    Размер файла: 637 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий