рабочая тетрадь разбор конкретных ситуаций 3 ку…



ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ОРЛОВСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ)
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ







РАБОЧАЯ ТЕТРАДЬ
По дисциплине «Правовое обеспечение профессиональной деятельности» для студентов 3 курса, обучающихся по специальности 080110 «Банковское дело» (повышенный уровень)
Тема: «Разбор конкретных ситуаций по вопросам прекращения деятельности кредитных организаций»
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


Подготовлена
Е.Н. Харламовой
























Орел
2011

Задание 1
Дайте правовую оценку ситуации. (Используйте ст.52 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах")
Руководству банка «Соцбанк» поступило предложение от банка «Уралсиб» о присоединении кредитных организаций. Присоединение позволило бы укрепить надежность и стабильность «Соцбанка» и исправить сложную финансовую ситуацию в банке «Уралсиб», тем более, что в ходе поверок, инициированных Банком России отмечались проблемы в его финансовой сфере Процедура реорганизации в форме присоединения является довольно сложной и уже на 1 этапе банк «Уралсиб» столкнулся с проблемой. После проведения общего собрания, на котором приняты решения по вопросам повестки дня: об определении порядка ведения внеочередного общего собрания; о реорганизации общества в форме присоединения; об утверждении договора о слиянии; передаточного акта; устава общества, создаваемого в результате реорганизации
Один из акционеров банка «Уралсиб» обратился в суд с требованием к банку «Уралсиб» о признании недействительными указанных решений собраний акционеров и совместного собрания участников кредитных организаций " В обоснование требований истец сослался на нарушения требований статьи 52 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах". По утверждению истца, он не знал о проведении общих собраний акционеров, поскольку был умышленно искажен его адрес при направлении извещения, отсутствовала повестка дня совместного собрания акционерных обществ, подсчет голосов участников первого собрания осуществлялся неуполномоченными лицами; нарушены порядок ознакомления с материалами, подлежащими представлению при подготовке общего собрания акционеров.
___________________________________________________________________
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание 2
Заполните таблицу: Сравнение банкротства коммерческих юридических лиц и кредитных организаций. (Используйте тексты ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» ФЗ № 40 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»)
Сравнительные признаки
Коммерческие юридические лица
Кредитные организации

Основания банкротства





Порядок расчета задолженности





Предупреждение банкротства





Процедуры банкротства





Порядок реализации конкурсной массы





Субъекты, которые вправе подавать иски в арбитражный суд







Задание 3
Дайте правовую оценку ситуации. (Используйте ст. 3,4 ФЗ № 40 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»)
В целях осуществления расчетов по поручению клиентов банк наладил широкую сеть корреспондентских отношений с рядом кредитных организаций. В том числе банк имеет корреспондентские отношения с «Тверьуниверсалбанком». Как стало известно, финансовая устойчивость «Тверьуниверсалбанка» существенно ухудшилась. На протяжении последних 5 месяцев допускал снижение величины собственных средств (уставного капитала) по сравнению с их максимальной величиной, достигнуто за последние 12 месяцев на 33%. При этом банк не соблюдает требование к нормативу текущей ликвидности кредитной организации.
В отношении «Тверьуниверсалбанка». Банком России принимается решение о введении мер по предупреждению банкротства.
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·_______________________________________________________________________
Задание 4
Дайте правовую оценку ситуации. (Используйте ст. 4,6 ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 50.7 ФЗ № 40 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»)
Между Открытым акционерным обществом "Нива-банк" и гражданкой Воробьевой был заключен договор банковского вклада сроком на 1 год. По окончании срока действия вклад не был возвращен, в связи с чем кредитор обратился в Арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.
Факт наличия задолженности и ее размер подтверждены вступившем в законную силу решением суда. По этому решению в пользу Воробьевой суд взыскал 106846,94 руб. из которых - 68913,21 руб.- основная задолженность, 21105,022 руб. - проценты, предусмотренные договором, 15828,77 руб. - пени за просрочку исполнения обязательств и 1 000 руб. - компенсация морального вреда.
Размер МРОТ на момент неисполнения банком своих обязательств по возврату вклада составлял 100 руб.
Арбитражный суд прекратил производство по делу со ссылкой на то, что спор не подлежит рассмотрению в суде?
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·___________________________________________________________________________________________________
Задание 5
Дайте правовую оценку ситуации. (Используйте ст. 142 ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 50.38 ФЗ № 40 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», ст. 23 ФЗ «О банках и банковской деятельности»)
Вкладчики Багликова и Багликов обратились в Арбитражный суд Краснодарского края с исковыми заявлениями, в которых обжаловались решения конкурсного управляющего ЗАО "Красинвестбанк". Этими решениями, оформленными в виде писем-ответов вкладчикам, сообщалось, что претензии обоих кредиторов признаны лишь в размере депозитных вкладов, хотя в сумму задолженности банка перед ними входили и проценты по договору и суммы возмещения морального вреда.
Отказ в признании части претензий произведен конкурсным управляющим со ссылкой на решение комитета кредиторов, согласно которому в связи с недостаточностью конкурсной массы выплате подлежали суммы вкладов. Решением от 00.00.0000 г. в удовлетворении требований кредиторов - физических лиц отказано. По результатам работы конкурсного управляющего предоставлен отчет, который утвержден судом определением от 27.01
6.02. Заместитель Генерального прокурора вынес протест и предложил судебные акты отменить и дело направить на новое рассмотрение.
4.02. Управление Федеральной налоговой службы внесло запись в единый государственный реестр о ликвидации "Красинвестбанка".
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание 6
Дайте правовую оценку ситуации. Каковы правовые последствия отзыва у кредитной организации? (Используйте ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности»)
Общество с ограниченной ответственностью "Коммерческий индустриальный банк "НИКЭ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ЦБ РФ о признании недействительным приказа Банка России №02-156 "Об отзыве лицензии на совершение банковских операций".
Свое решение ЦБ РФ мотивировал следующим образом. Кредитная организация проводила рискованную кредитную политику на протяжении 2-х лет. Истцом не соблюдались экономические нормативы, что сообщалось в предписаниях №06027/952 и 06065/1114.
Кредитная организация вела убыточную деятельность. Все выше перечисленное вело к образованию задолженности перед ЦБ РФ в размере 17123922 руб.
У банка приостанавливались операции по корреспондентскому счету. (Письма №20-519; №20-1955).
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________-
Задание 7
Дайте правовую оценку ситуации. (Используйте ст. 28, ст. 50.34 ФЗ № 40 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»)
Арбитражным судом введена процедура конкурсного производства в отношении ЗАО «Ресурс банк» конкурсный управляющий выяснил, что через 1 месяц после введения Банком России в кредитной организации временной администрации управляющий банком подписал договор об уступке права требования по кредитному договору с банком «Траст» согласие временной администрации не было получено.
Конкурсный управляющий, руководствуясь ст.ст.28, 50.34 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Обратился с иском в суд о признании сделки «Ресурс банка» и банка «Траст» недействительной, а также потребовал от ответчика возвратить в конкурсную массу сумму кредита, полученного от ООО «Вымпел».
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание 8
Дайте правовую оценку ситуации. (Используйте ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности»)
В ходе осуществления банковских операций банк неоднократно допускал нарушения действующего законодательства. Не исполнял требования по формированию обязательных резервов. Банк России, предупреждал кредитную организацию о возможных последствиях, устанавливал сроки устранения нарушений. Однако кредитной организацией не были предприняты достаточные меры по их устранению. Банк России приостановил осуществление некоторых банковских операций сроком на 3 месяца. В числе операций, подвергшихся ограничению были операции с юридическими лицами. В период действия ограничения банк допусти обналичивание средств юридических лиц. Наличные денежные средства были внесены на имя физических лиц в целях получения государственных гарантий возврата вкладов. На руководителей банка были возбуждены уголовные дела по факту мошенничества. У банка была отозвана лицензия.
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________










13PAGE 15


13PAGE 14415





Приложенные файлы

  • doc 5306005
    Размер файла: 68 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий